Enterbt oder übergangen? In 7 Schritten zum Pflichtteil.

Nicht jeder hat einen Pflichtteil. Berechtigt ist nur ein enger Kreis, wenn er durch Testament oder Erbvertrag enterbt oder übergangen wurde (§ 2303 BGB):

• Abkömmlinge (Kinder, bei deren Wegfall Enkel).
• Ehegatte bzw. eingetragener Lebenspartner.
• Eltern — aber nur, wenn der Erblasser keine Abkömmlinge hinterlässt.

Geschwister und entferntere Verwandte haben keinen Pflichtteil.

Der Pflichtteil beträgt die Hälfte des Wertes des gesetzlichen Erbteils. Entscheidend ist also zunächst, wie hoch der gesetzliche Erbteil ohne Testament gewesen wäre — das hängt von Familienstand, Güterstand und der Zahl der Erben ab.

• Ein Kind, kein Ehegatte: gesetzlicher Erbteil 1/1 → Pflichtteil 1/2.
• Ein Kind neben Ehegatten (Zugewinngemeinschaft): Erbteil 1/4 → Pflichtteil 1/8.
• Nutzen Sie den Pflichtteil-Rechner oben für einen ersten Betrag.

Als Pflichtteilsberechtigter kennen Sie den Nachlass meist nicht. Deshalb haben Sie einen Auskunftsanspruch gegen den Erben (§ 2314 BGB) — er muss ein Nachlassverzeichnis vorlegen.

• Bestandsverzeichnis über alle Aktiva und Passiva zum Todestag.
• Ergänzungsrelevante Schenkungen der letzten Jahre müssen mit angegeben werden.
• Notarielles Verzeichnis verlangen, wenn Zweifel an der Vollständigkeit bestehen.

Der Pflichtteil bemisst sich nach dem Verkehrswert des Nachlasses zum Todestag. Gerade bei Immobilien und Unternehmen ist die Bewertung entscheidend — und häufig strittig.

• Wertermittlung verlangen: Zum Auskunftsanspruch gehört auch die Ermittlung des Wertes einzelner Nachlassgegenstände (§ 2314 BGB).
• Sachverständigengutachten bei Immobilien — der angesetzte Wert lässt sich überprüfen.
• Nachlassverbindlichkeiten (z. B. Beerdigungskosten, Schulden) mindern den Wert.

Hat der Erblasser zu Lebzeiten verschenkt, um den Pflichtteil zu schmälern, greift die Pflichtteilsergänzung (§ 2325 BGB). Solche Schenkungen werden dem Nachlass fiktiv hinzugerechnet.

• Abschmelzung: Die Schenkung wird pro Jahr seit der Zuwendung um 1/10 weniger berücksichtigt; nach zehn Jahren bleibt sie außen vor.
• Ausnahme Ehegatten: Unter Ehegatten beginnt die Frist erst mit Auflösung der Ehe.
• Gegen den Beschenkten kann ein eigener Anspruch bestehen, wenn der Erbe nicht zahlen kann.

Steht der Nachlasswert fest, beziffern Sie Ihren Anspruch und fordern die Zahlung vom Erben — mit klarer Frist.

• Betrag berechnen: Pflichtteilsquote × bereinigter Nachlasswert (plus Ergänzung).
• Schriftlich fordern mit angemessener Zahlungsfrist; der Anspruch ist mit dem Erbfall fällig.
• Verzugszinsen können ab Verzug hinzukommen.

Der Pflichtteilsanspruch verjährt in der regelmäßigen Frist von drei Jahren (§§ 195, 199 BGB) — gerechnet ab dem Ende des Jahres, in dem Sie vom Erbfall und der Enterbung erfahren haben.

• Frist im Blick behalten: Zahlt der Erbe nicht, hemmen Sie die Verjährung rechtzeitig (z. B. durch Klage).
• Stufenklage: Auskunft, Wertermittlung und Zahlung lassen sich in einem Verfahren verbinden.
• Anwaltliche Hilfe sichert Ansprüche und beschleunigt die Durchsetzung.